أصدر البنك المركزي لائحة تتعلق بالغرامات المالية على مخالفات المسؤوليات القانونية من قبل المؤسسات المالية المرخصة والخاضعة لرقابتها.
فيما يتعلق بشهادات المديونية والمقاصة ، حدد البنك المركزي غرامة مقدارها عشرة آلاف درهم عن كل مخالفة ، وغرامة مقدارها عشرة آلاف درهم عن التأخير عن كل يوم عمل يستمر بعد المخالفة الأولية ، بحد أقصى 100 ألف درهم ، في حالة عدم قيام البنك بإصدار شهادات مديونية العملاء أو براءات الاختراع. في غضون 7 أيام عمل.
واعتبر البنك المركزي تزويد العملاء بشهادات المديونية وخطابات التخليص خلال 7 أيام من تاريخ تقديم العميل للطلب ، كإحدى الوظائف الروتينية التي تقوم بها جميع البنوك في الدولة.
نقد مزيف
طلب البنك من المؤسسات التحقق من عدم تداولها لأوراق النقد المقلدة أو المزورة عند نقطة التحصيل أو نقطة التعامل أو عند إيداعها في حسابها لدى البنك المركزي ، بحيث تتعرض المنشأة المخالفة لغرامة قدرها 10000. دراهم عن كل ورقة نقدية أو عملة معدنية مقلدة إضافة إلى قيمتها الاسمية. العملة المزورة تحت أي ظرف من الظروف سواء كان الأمر عن قصد أو نتيجة إهمال أو إهمال.
وحددت “المركزي” قيمة الغرامة لعدم التزام البنوك بتنفيذ أوامر المحاكم الصادرة بحق جميع المؤسسات المالية العاملة في الدولة ، بمبلغ 1000 درهم عن كل مخالفة ، كما حددت غرامة يومية. ألف درهم عن كل يوم تأخير يمر بعد المخالفة بحد أقصى لا يزيد عن 50 ألف درهم عن كل مخالفة.
البيانات السريعة
يفرض البنك المركزي غرامة قدرها 1000 درهم على كل مخالفة تتعلق بعدم توفير المعلومات المطلوبة حول بيانات المعاملات عبر الحدود “من خلال نظام SWIFT” ، وفي حالة وجود علامة “TAG” المخصصة ورموز الغرض الخاصة بـ لم يتم استخدام معاملة الدفع الصحيحة.
وقال البنك إنه يتولى مهام إعداد ونشر إحصاءات ميزان مدفوعات دولة الإمارات وموقعها الاستثماري الدولي ، بما يتماشى مع المعايير الدولية في هذا الصدد ، وتعزيز جودة البيانات الخاصة بالمعاملات العابرة للحدود. لضمان تحكم أفضل في التدفقات ذات الصلة ، يعد تحديد “الغرض من رمز الدفع” أمرًا بالغ الأهمية. أهمية.
رمز الغرض من التحويل
وأشار إلى أن مكاتب الصرافة التي ترسل أو تستقبل خطابات تحويل من خارج الدولة يجب أن تقدم تقاريرها للبنك المركزي لكل معاملة على حدة ، متضمنة “رمز الغرض من عملية الدفع”.
معاملات البطاقة
طلبت من المؤسسات المالية المرخصة إبلاغه بجميع المعاملات التي تتم عن طريق البطاقات في أجهزة الصراف الآلي وأجهزة الإيداع الآلي والأكشاك عندما تكون المعاملات لصالح أحد عملاء البنك صاحب الجهاز وعندما لا يتم تحويل المعاملة. إلى السلطة المصدرة عبر بورصة الإمارات الإلكترونية للحصول على إذن ، كما يجب على البنك الإبلاغ عن المعاملات من خلال محطات نقاط البيع وفقًا لنفس الشروط.
كما طالب بتزويده بمعلومات رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) لجميع معاملات البطاقة الصادرة في الدولة ، وتقديم تفاصيل حساب العميل لجميع معاملات البطاقة الصادرة عن البنوك في الدولة ، وتوفير البيانات المتعلقة بمعاملات البطاقة التي تتم من خلالها. التجارة الإلكترونية.
وغرامة قدرها 1000 درهم لمخالفة عدم تقديم معلومات متعلقة بمعاملات البطاقة.
الإبلاغ عن الانتهاكات
فيما يتعلق بالتبليغ للبنك المركزي للمؤسسات المالية ، ينص النظام على أن البنوك تخضع لغرامة قدرها 1000 درهم عن كل مخالفة يتخلف فيها البنك ، ولا يفي بالتزاماته بتقديم تقارير دورية إلى المركزي ، و يطبق معدل يومي قدره 1،000 درهم عن التأخير عن كل يوم عمل يستمر بعد المخالفة الأولية بحد أقصى 100،000 درهم لكل مخالفة.
سيتم فرض غرامة قدرها 50 ألف درهم عن كل مخالفة لتقديم بيانات كاذبة في أي من متطلبات الإبلاغ.
أما التبليغ من قبل شركات الصرافة العاملة بالدولة ، فيفرض غرامة مقدارها 250 درهماً عن كل مخالفة تتعلق بعدم استيفاء شروط تقديم التقارير الدورية ، و 250 درهماً غرامة عن كل يوم تأخير بعد المخالفة الأولية ، بحد أقصى 25 ألف درهم و 12.5 ألف درهم. غرامة لتقديم معلومات كاذبة.
أما بالنسبة لشركات التمويل ، فيفرض غرامة قدرها 500 درهم عن كل مخالفة ، و 500 درهم عن كل يوم تأخير بعد ذلك ، وبحد أقصى 50 ألف درهم عن كل مخالفة ، وغرامة تقديم معلومات كاذبة 25 ألف درهم.
يعمل بالنظام بعد شهر من تاريخ نشره في الجريدة الرسمية ، وتكون إدارة تطوير النظم بالبنك المركزي هي المرجع في تفسير أحكام هذا النظام.
مخالفات التقارير المشروعة
بالنسبة للمؤسسات المالية التي تمارس جميع أنشطتها أو جزء منها ، وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية ، فإن غرامة التأخير في تزويد الهيئة الشرعية العليا بتقرير شرعي سنوي تعده لجنة الرقابة الشرعية الداخلية تصل إلى 5000 درهم. حدد البنك المركزي موعد تقديم التقرير الشرعي قبل نهاية شهر فبراير من كل عام ، بحيث يتم فرض غرامة قدرها 5000 درهم عن كل يوم تأخير بعد ذلك ، وبحد أقصى 500000 درهم عن كل مخالفة. فيما ستفرض غرامة قدرها 50 ألف درهم في حال تقديم البيانات. خطأ في أي من قوائم المراقبة.
www.alroeya.com …. المصدر
التعليقات