محافظ البنك المركزي: الإمارات داعم قوي للجهود الدولية للقضاء على الجرائم المالية العابرة للحدود

أكد خالد محمد بلعمه ، محافظ المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة – رئيس اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والمنظمات غير المشروعة ، أنه منذ سنوات بدأت دولة الإمارات العربية المتحدة العمل على تعزيز تكاملها وتكاملها. نظام مستدام لمواجهة الجرائم المالية بكافة أشكالها وأنواعها. حماية النظام المالي المحلي والعالمي وضمان سلامته ، مع دخول الدولة مرحلة جديدة من الرؤى والطموحات المستقبلية التي تهدف إلى أن تكون أفضل دولة في العالم في التنمية الاقتصادية والاجتماعية.

وقال في مقال نشر اليوم في جريدة الشرق الأوسط: “رغم مخاطر الجرائم المالية ، ونعني هنا بالتحديد جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار الأسلحة ، لا تتوقف عند حدود جغرافية معينة ، بل بالأحرى”. أصبحت هاجسًا يقلق اقتصادات العالم بأسره ، لكن معرفتنا بأسباب زيادة وتيرة هذه الجرائم وخطورتها في السنوات الأخيرة تساعدنا كدول وهيئات رقابية ورقابية على مواجهتها ومكافحتها ، بل إنها تمكننا من مواجهتها ومكافحتها. علينا أن نتخذ خطوات استباقية للحد منها ، الأمر الذي يتطلب العمل الجماعي بروح الشراكة الدولية “.

وتابع: “من هذا المنطلق ، فإن جهود الإمارات في مجال مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة تزداد قوة وفاعلية يوماً بعد يوم ، بينما تواصل مسيرتها في طريق طرح مبادرات احترازية جديدة. الإجراءات والتدابير الوقائية نحو تعزيز القدرات والإمكانيات والتفاعل مع التحديات لمواجهة التحديات “. التهديدات المتزايدة للجرائم المالية ، بهدف بناء نظام مالي قوي وآمن ونظام اقتصادي متطور يدعم النمو ويعزز ثقة المستثمرين “.

وأضاف: “بالتوازي مع ذلك ، واصلت دولة الإمارات دورها على المستوى الدولي في مكافحة الجرائم المالية ، والذي كان استباقيًا في كثير من الأحيان على جميع المستويات ، من خلال وضع مجموعة من الإجراءات والمبادرات الدولية ، واتخاذ العديد من الإجراءات التي شملت إنفاذ القانون ، واختتام الاتفاقات وتبادل الخبرات والتجارب. ناجحة “.

وأشار إلى أن “الشيء اللافت في استراتيجية الإمارات في مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب أنها لا تنظر إلى الموضوع من منطلق التزامها الدولي فحسب ، بل لأنها واجب وطني ، وعلى رأس أولوياتها. قلب القيم الأخلاقية والالتزامات القانونية ، كوسيلة مهمة لدعم التنمية المستدامة لاقتصادها ، وحماية بيئة الأعمال والاستثمار ، لمواصلة نموها وازدهارها ، وترسيخ القدرات لتعزيز تنافسية الدولة على المستوى العالمي . “

وقال: إن اللجنة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة نجحت في وضع السياسات والآليات والإجراءات التي تمكن الدولة من مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، والاستجابة لمتطلبات النظام المالي. مجموعة العمل (FATF) ، مع ضمان استمرارية وفعالية الإجراءات “.

وقال: “لقد حقق عمل اللجنة الوطنية الكثير من التقدم الملحوظ خلال العامين الماضيين ، الأمر الذي ساهم في دعم جهود الدولة في مكافحة الجرائم المالية ، لا سيما في مجال وضع الاستراتيجيات وتنفيذ البرامج والمبادرات وتقييمها. المخاطر الوطنية المرتبطة بهذه الجرائم ، وتوطيد التعاون بين المؤسسات الوطنية ، وتطوير القدرات التكنولوجية .. ركز هذا العمل على عدة محاور رئيسية ، تتمثل في التنسيق الوطني ، والتقييم الوطني للمخاطر ، والتشريعات والأنظمة ، والتعاون الدولي ، وإجراءات السلطات التنظيمية ومسجلي الشركات وإجراءات وكالات إنفاذ القانون والعقوبات المالية المستهدفة واللوجستيات “.

واضاف ان “العمل على هذه المحاور تطلب الكثير من الجهد الوطني الفعال والحقيقي حتى اصبحت نظاما مستقرا ومستداما لمكافحة غسل الاموال ومحاربة تمويل الارهاب ، كما انه مرن من خلال استيعاب كافة التعديلات والتحديثات والافضل عالميا”. الممارسات “.

ونتيجة لذلك ، اعتمدت اللجنة الوطنية من خلال لجانها الفرعية الثماني ، من عام 2020 إلى نهاية عام 2021 ، عددًا من الإرشادات والدراسات في مختلف المجالات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل الانتشار ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر ، الدليل الوطني للمعلومات المالية ، والتحقيقات المالية ، وتحقيقات الدولة في غسل الأموال ، والمبادئ التوجيهية لتنفيذ العقوبات المالية المستهدفة.

وتابع: “إن الجهود المكثفة التي بذلتها وحدة المعلومات المالية ، خاصة في العامين الماضيين ، ساهمت في تحسين فاعلية نظام مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في الدولة ، وترسيخ مكانتها كإحدى الشركات الرائدة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. شريك فاعل في الاستجابة العالمية لمكافحة الجرائم المالية.

وأضاف: “لقد شهدت وحدة المعلومات المالية مؤخرًا تحسينات كبيرة في مواردها التشغيلية ، حيث تم اعتماد هيكل تنظيمي جديد نتج عنه إنشاء وحدات متخصصة جديدة ، والاستثمار في الكوادر البشرية ، وزيادة أعدادها بنسبة 63٪ مقارنة”. حتى عام 2019 مما أدى إلى زيادة الإنتاجية وعدد الإحالات إلى الجهات المعنية. بدقة ودقة “.

وأشار إلى أنه في ظل التطور الكبير في التقنيات الحديثة وتأثيرها على تفاقم عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فقد تم التركيز على تطوير قدرات النظم التكنولوجية ، مما ساهم في تبني تقنيات مبتكرة تحسين استخدام المعلومات المالية والبيانات الدقيقة والتحليل وتوافرها في الوقت المناسب لمعالجة الجرائم المالية .. نجحت الوحدة في تنفيذ وتشغيل نظام إدارة الاستفسارات المتكامل (IEMS) الذي تم تطويره للوصول إلى المعلومات المالية. من خلال هذا النظام ، بين يوليو 2019 ونهاية عام 2021 ، تم تلقي عدد (7517) طلبًا من جهات إنفاذ القانون والنيابات العامة تتعلق بالحصول على معلومات مالية ، وبحوث ، والتحقق من الأموال وتجميدها.

وأضاف: “100٪ من الطلبات الواردة بخصوص مصادرة مواد غير مشروعة تم تنفيذها في وقت قياسي لم يتجاوز 24 ساعة ، وهو ما يؤكد فاعلية الأنظمة التكنولوجية المعتمدة لرصد الجرائم المالية .. كما تضمنت الجهود تطوير نظام (goAML) لتسهيل استلام وتحليل وتوزيع تقارير المعاملات المشبوهة بسرعة وفعالية.

وقال: “بالنظر إلى أن التعاون هو من صميم النهج الدولي الذي تتبعه دولة الإمارات في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، فقد وثقت وحدة المعلومات المالية علاقات عمل مع شركاء دوليين بهدف تبادل المعلومات. وخبرات وتجارب ناجحة لضمان أفضل الممارسات العالمية إجمالي عدد الاتفاقيات الدولية التي تم التوصل إليها وقعت الوحدة حوالي 59 اتفاقية.

وأضاف: “مكافحة الجرائم المالية أولوية بالنسبة لمصرف الإمارات المركزي الذي يلعب دوراً فاعلاً في جهود الدولة الوطنية والدولية لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والتنظيمات غير المشروعة”.

وقال: “نظرا للطبيعة المعقدة والمعقدة للأنظمة المالية الحديثة ، فقد بادر البنك المركزي في إنشاء دائرة متخصصة للإشراف على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، بهدف تعزيز جهود الإشراف على القطاع المالي. وزيادة فاعلية نهج مواجهة الجرائم المالية عبر مراحلها المختلفة ، مما ساعد على إصدار العديد من الإرشادات الجديدة في مختلف مجالات عمل المؤسسات المالية المرخصة ، وتنفيذ عمليات التفتيش الميداني ، وتطبيق العقوبات والغرامات الإدارية على مخالفي مكافحة الأموال. متطلبات غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والاهتمام ببناء القدرات وتدريب الكوادر المتخصصة.

وقال: “أصدر البنك المركزي ، على سبيل المثال لا الحصر ، تعليمات جديدة بشأن ضبط المعاملات وفحص العقوبات ، وإرشادات جديدة للمؤسسات المالية المرخصة التي تقدم خدماتها للأعمال التجارية التي تستخدم النقد بكثافة ، وأخرى لتلك التي تستخدم النقد بكثافة. تقديم خدماتهم لقطاع العقارات وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة.يتطلب من المؤسسات المالية المرخصة بموجب هذه الإرشادات وغيرها تنفيذ إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء وإبلاغ وحدة المعلومات المالية عن أي سلوك يشتبه في ارتباطه بغسيل الأموال ، تمويل الإرهاب أو أي جريمة جنائية.

وتابع: بالتوازي ، فرض البنك المركزي عقوبات وغرامات على المؤسسات المالية المرخصة من بنوك وشركات الصرافة والحوالة لعدم التزامها بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. القيمة الإجمالية لهذه الغرامات منذ عام 2019 بلغ نحو (86) مليون درهم “. ».

وأكد أن دولة الإمارات في حركة دائمة ومستمرة لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل انتشاره ، وتؤكد جهودها في هذا الصدد مدى التزام الدولة وتصميمها على الحد من الجرائم المالية بكل الوسائل. والطرق.

وقال: إننا ندرك أن جهود الإمارات ومبادراتها لتعزيز قدراتها ونظامها لمواجهة ومكافحة هذه الجرائم التي تزداد قوة وصلابة ، ستؤدي بنا إلى ضمان حماية النظام المالي والحفاظ على سلامته ، مع تمكين بلادنا من تحقيق طموحاتها ورؤيتها المستقبلية في التنمية بما يضمن لها ريادة العالم في مختلف المجالات.